财富管理平台
解决方案

致力于为资金资本市场机构客户提供国际一流水准的解决方案

支持零售业务数字化转型的智慧系统

VIVA-WMP-财富管理平台

适合客户:银行及非银金融机构

VIVA-WMP是功能完备的数字化财富管理平台,让银行和金融资产管理公司实现优质资产的组织和销售,面向其核心客户提供跨资产的产品创设与资产组合管理,形成一致的数据监测、分析、运营能力。从而实现客户触达、营销设计、财富规划、投研分析、资产配置、风险管理的全过程数字化财富管理,帮助银行与客户之间建立起持续的陪伴式财富咨询服务。系统能支持市场上推出的各类常见的投资理财产品,包括理财、基金、债券、结构性产品、保险等。

解决的客户痛点

  • 销售渠道单一,各渠道之间未能形成优势互补、统一一致的销售体验。

    销售渠道单一,各渠道之间未能形成优势互补、统一一致的销售体验。

  • 货架的齐备性不足,可销产品种类有限;智能选品、分析、推荐需要持续迭代和优化。

    货架的齐备性不足,可销产品种类有限;智能选品、分析、推荐需要持续迭代和优化。

  • 客户分层能力差,数字化场景营销能力不足;未形成以数据监测、数据分析、数据决策驱动的持续用户增长能力。

    客户分层能力差,数字化场景营销能力不足;未形成以数据监测、数据分析、数据决策驱动的持续用户增长能力。

  • 缺乏咨询式、投研规划、和资产配置能力,未能结合投资者需求提供个性化的咨询建议、推荐合适的产品,导致财富管理客户关系等同于产品买卖关系,客户流失率较高。

    缺乏咨询式、投研规划、和资产配置能力,未能结合投资者需求提供个性化的咨询建议、推荐合适的产品,导致财富管理客户关系等同于产品买卖关系,客户流失率较高。

  • 业务风险识别滞后,难以对业务过程中产生的风险敞口进行实时估计,缺乏对客实时的风险关怀;难以建立持续深度信任,和持久的财富陪伴。

    业务风险识别滞后,难以对业务过程中产生的风险敞口进行实时估计,缺乏对客实时的风险关怀;难以建立持续深度信任,和持久的财富陪伴。

产品特点

  • 具有高度可配置,弹性伸缩能力。应机构客户的高度客制需求,采用中台化、API等建设模式,有效避免财富管理机构系统功能的重复建设。在最大程度上为财富管理机构节省系统建设成本。又能实现对市场主流财富管理模式的覆盖,满足不同财富管理机构差异化的竞争需求

    具有高度可配置,弹性伸缩能力。应机构客户的高度客制需求,采用中台化、API等建设模式,有效避免财富管理机构系统功能的重复建设。在最大程度上为财富管理机构节省系统建设成本。又能实现对市场主流财富管理模式的覆盖,满足不同财富管理机构差异化的竞争需求

  • 业务前台面向投资人提供轻量化、智能化、投教一体的财富管理体验。进行开放API、组件化设计,实现与银行服务渠道、第三方应用的集成融合。为客户提供智能财富规划,资产配置、资产分析等行业先进能力。前台轻应用按服务对象包括:客户应用端和理财师应用端

    业务前台面向投资人提供轻量化、智能化、投教一体的财富管理体验。进行开放API、组件化设计,实现与银行服务渠道、第三方应用的集成融合。为客户提供智能财富规划,资产配置、资产分析等行业先进能力。前台轻应用按服务对象包括:客户应用端和理财师应用端

  • 跨资产金融产品工厂化设计,通过对产品分类主题属性进行抽象和提炼,形成各类可灵活配置的产品模型,产品工厂具有完整的产品生命周期运营支撑能力,包括产品发行流程、产品目录、产品上下架、产品营销、产品评价等,实现对财富产品全生命周期的管理能力

    跨资产金融产品工厂化设计,通过对产品分类主题属性进行抽象和提炼,形成各类可灵活配置的产品模型,产品工厂具有完整的产品生命周期运营支撑能力,包括产品发行流程、产品目录、产品上下架、产品营销、产品评价等,实现对财富产品全生命周期的管理能力

  • 懂客户,更懂产品,通过全流程金融分析引擎输出,让整个财富管理过程数字化,更智能。智能金融分析引擎覆盖营销、资配、投研、合规、风控等

    懂客户,更懂产品,通过全流程金融分析引擎输出,让整个财富管理过程数字化,更智能。智能金融分析引擎覆盖营销、资配、投研、合规、风控等

  • 基于VIVA大数据底座,对客户数据、产品数据、市场数据、业务运营数据实时动态监测,进行数据分析和决策、驱动机构改善产品的用户体验,实现理财产品智能推荐,和风险预警管理,实现端到端的数字化财富经营

    基于VIVA大数据底座,对客户数据、产品数据、市场数据、业务运营数据实时动态监测,进行数据分析和决策、驱动机构改善产品的用户体验,实现理财产品智能推荐,和风险预警管理,实现端到端的数字化财富经营

了解产品详情,欢迎联系我们

客服热线

客服热线

400-016-0298

公司邮箱

公司邮箱

info@kmerit.com

0.188936s